Как ICO развивают рынок поддельных документов

KYC для ICO должен был привнести некий надзор и легитимность в нерегулируемое криптовалютное пространство. Вместо этого инвесторы зачастую становятся жертвами краж личных данных и шантажа. Учитывая уровень угрозы, понятно, почему некоторые ICO-инвесторы прибегают к покупке поддельного удостоверения личности.

KYC создал процветающий черный рынок для поддельных документов

Покупка поддельного удостоверения личности всегда считалась уделом подростков, стремящихся купить алкоголь. Но в Интернете появился новый рынок поддельных документов, чьи клиенты жаждут получить доступ к последнему «хайповому» ICO. Процессы «Знай своего клиента» (KYC), которые в настоящее время широко распространены, предназначались для выявления инвесторов из США и Китая и некоего урегулирования ICO. Но вместо того, чтобы поддержать репутацию отрасли, они создали ещё больший беспорядок.

Существуют специализированные каналы Telegram, посвященные покупке и продаже поддельных документов, в комплекте со всеми инструментами, которые необходимы инвестору при KYC: скан паспорта, селфи, отсканированную выписку из банка и работы. Обычно они поступают из России, и купить их можно всего за 50 долларов. При этом даже инвесторы, которые проживают в странах, разрешающих ICO, также покупают поддельные удостоверения личности в качестве средства защиты своей личности.

Шантаж, потеря данных и доксинг

Поскольку 80% ICO в этом году торгуются ниже цены их публичной продажи, инвестирование в них является рискованным бизнесом. А учитывая обязательность KYC, эти риски значительно повышаются. Ряд проектов были скомпрометированы в результате взлома третьей стороны, обрабатывающей их KYC, в то время как у других встречались случаи открытого шантажа.

Когда хакеры получают адреса электронной почты инвесторов, они пытаются заманить их на фишинговый сайт, продают адреса на черном рынке; или утверждают, что сняли, как жертва смотрела онлайн-порно, угрожая отправить видео друзьям и семье, если они не заплатят выкуп. Учитывая эти опасности, покупка поддельного удостоверения личности для KYC кажется меньшим из двух зол. Tezos, вынудивший своих клиентов пройти KYC через год после инвестирования, по существу удерживая свои жетоны, еще больше подпитал спрос на поддельные удостоверения личности.

Большинство криптовалютных инвесторов принимают, хоть и неохотно, что KYC является «неизбежным злом» при торговле на централизованных биржах. Однако обязательную привязку KYC к ICO труднее оправдать. Учитывая хлопоты и опасности, неудивительно, что многие инвесторы предпочитают подождать и выкупить токены на децентрализованных биржах, вроде IDEX, где нет никакой проверки, и монеты часто можно купить за полцены.